농협 펀드 - 투자성향 분석

주식이나 코인과 같이 직접 투자를 하시는 분들도 많지만, 전문가에게 투자금을 맡기는 방식으로 간접투자를 하는 경우도 많습니다. 대표적으로 펀드상품이 있겠는데요, 저도 과거에 한번 했던적이 있는데 운이 좋게도 수익이 났습니다. 하지만 손실이 발생하는 경우도 있으니 신중하게 상품을 선택하시기 바랍니다.

 

오늘은 NH Bank 금융상품몰에서 안내하는 농협 펀드에 대하여 간단히 알아보려고 합니다. 상품에 대한 소개보다는 투자성향 분석에 대한 안내를 드릴텐데요,

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행에 따라 금융상품 판매에 있어 표준화된 판매절차를 제정하여 판매하도록 명시되어 있습니다. 따라서 여러분들이 금융상품 투자에 있어 표준화된 판매절차의 도움을 받아 투자상품을 고를 수 있어요.

 

투자 단계별 절차는 위의 그림과 같습니다. 투자성향분석의 설문을 통해서 투자자의 목적, 재산상황, 경험 등을 파악합니다. 그리고 결과 등을 점수화하여 5단계 유형으로 성향분류를 합니다. 가장 적합하다고 판단되는 상품을 선택하며, 해당상품의 운용대상 자산 등 운용전략과 원본손실위험 등 투자에 따른 위험/비용/환매방법 등 주요내용을 약관 및 설명서를 통하여 확인합니다.

상품가입을 원할경우 투자자 확인서, 약관, 투자설명서, 주요내용확인 등에 동의한 후 가입절차를 진행합니다. 그리고 투자자의 펀드매수 이후에 제공받을 수 있는 수익률현황 및 자산운용보고서 제공서비스를 선택합니다.

 

투자자 유형 및 투자가능 펀드의 종류는 위의 표와 같습니다. 공격투자형, 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형이 있으며 공격투자형으로 갈수록 리스크가 큰 대신 높은 수익률을 기대할 수 있고 안정형으로 갈수록 수익률이 적은 대신 리스크를 줄일 수 있습니다. 사람마다 투자성향이 다르기때문에 충분히 분석 후 상품을 선택하는것이 좋습니다.

 

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